根據(jù)中國證監(jiān)會主席周小川近日簽發(fā)的中國證券監(jiān)督委員會第3號令，《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》將于明年1月1日起實(shí)施。此間有關(guān)人士指出，這個辦法的出臺是規(guī)范證券市場、保護(hù)投資者利益的又一重大舉措。
券商挪用客戶交易結(jié)算資金的下降為改革客戶交易結(jié)算資金的存管制度奠定了良好的基礎(chǔ)。中國證監(jiān)會這次頒布的《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》則是依據(jù)《證券法》，借鑒成熟市場監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，建立的一套新的客戶交易結(jié)算資金存管體系，其核心是采取限制資金運(yùn)動和進(jìn)行總額監(jiān)控兩個手段，將事前防范和事后檢查結(jié)合起來，以達(dá)到防止挪用的目的。
通讀《辦法》全文，我們可以看到，這一存管體系的整體設(shè)計包括兩個部分：一是對客戶結(jié)算資金實(shí)行專戶管理，建立專戶備案制度，證券公司必須將客戶交易結(jié)算資金全額存入證監(jiān)會指定的商業(yè)銀行專戶及交易所登記結(jié)算公司；二是規(guī)定客戶交易結(jié)算資金只能在證監(jiān)會備案的帳戶中運(yùn)動，建立客戶交易結(jié)算資金相對封閉的運(yùn)行渠道，防止挪用。這就做到了將投資人的資金與證券公司的自有資金完全分開，即使證券公司經(jīng)營破產(chǎn)，投資人的資金也是安全的，投資人的利益不會因此受到損失�？梢哉f《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》的出臺是我國證券市場在保護(hù)投資人的利益方面邁出了堅實(shí)的一步。（據(jù)新華社北京5月22日電）
